Formation DDA 15h
Directive Distribution Assurance
Formation DDA 15h
Directive Distribution Assurance
Maintenez vos connaissances avec la DDA
La Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) est entrée en vigueur en 2019.
Elle a pour objectif de renforcer la protection des consommateurs, par la mise en place d’un processus vertueux de distribution des solutions d’assurance, et ce quel que soit le réseau de distribution.
Elle inclut une obligation de formation continue annuelle de 15 heures minimum pour toutes les personnes en relation avec des clients dans le cadre d’une activité de distribution de contrats d’assurance.
A qui s’adresse la formation ?
DDA 15h est dédiée à tous les professionnels banques/assurances intervenant dans le processus de vente
d’assurances.
Quels sont les objectifs de la formation ?
- Répondre à l’obligation légale de formation
- Actualiser les compétences en fonction de la nature des produits d’assurance distribués et des fonctions exercées, conformément à la liste des compétences à actualiser de l’arrêté
Parcours Mix Formation
qui s’adapte aux besoins
des apprenants en proposant
plusieurs options personnalisables
Formation clé en main
Une prise en main intégrale de vos collaborateurs
Formateurs experts
disposant de la double expertise juridique et opérationnel
Possible en 100% à distance
Les séquences synchrones de ce parcours peuvent être réalisées à distance selon vos besoins
Programme DDA 15h
7 H 45 DE FORMATION ASYNCHRONE POUR AVANCER À SON RYTHME
Construit autour de l’actualité, le parcours asynchrone offre une véritable mise à jour des compétences, et une vue d’ensemble
sur le secteur. Il est composé de capsules dernière génération qui couvrent plusieurs thématiques.
👉 7 h de capsules e-learning de 10 à 25 mn
Actualités
> Actualités juridiques DDA
> Actualités juridiques communes DCI/DDA
Introduction à l’assurance
> L’environnement global de l’assurance
> L’environnement réglementaire de l’assurance
> L’essentiel de la directive de distribution des assurances
Conditions d’accès, d’exercice et contrôle de la distribution d’assurances
> Les conditions d’accès au métier de l’assurance
> Les conditions d’exercice du métier de l’assureur
Les différents acteurs de la distribution des assurances
> Les autorités de contrôle et de tutelle
> Les différents acteurs de la distribution des assurances
Règles de gouvernance et de surveillance des produits en assurance
> Les principes de la gouvernance produits
> Les rôles et les obligations du concepteur et du distributeur
Règles de bonne conduite
> Déontologie, éthique et conformité
> La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
> Sensibilisation à la lutte anti-corruption
> Le traitement des réclamations
Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération
> Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération
> Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération en assurance vie
Règles de la protection de la clientèle, d’information et de conseil en assurance
> Les règles de protection de la clientèle, d’information et de conseil en assurance
Maîtriser la relation client
> Maitriser l’information sur les produits présentés au client
> Identifier et analyser les besoins du client
> La découverte de la famille Sebag et de ses projets – L’étude du profil
> La découverte de la famille Sebag et de ses projets – L’offre adaptée au profil
> Maîtriser le processus de recommandation personnalisée
> La recommandation personnalisée faite à Mme Mills – La proposition de contrat
> La recommandation personnalisée faite à Mme Mills – Le suivi du dossier
> Formaliser l’information et le conseil, et assurer la traçabilité
👉 En complément, et pour contextualiser son parcours, l’apprenant peut choisir 1 module e-learning parmi une liste de 21 modules disponibles
Fondamentaux de la banque et de l’assurance
> Le contrat d’assurance
> L’assurance automobile : les garanties
> Assurance-vie : épargne, placements
> L’assurance automobile : la tarification
> Assurance-vie : prévoyance, décès
> L’assurance automobile : les sinistres
> L’assurance emprunteur
> L’assurance multirisque habitation
> Les régime de retraite
> Le conseil en matière financière
> La nouvelle épargne retraite
> Le bilan financier et patrimonial
> La dépendance
> Le plan d’action commerciale agence
> Les assurances de personnes : » les assurances maladie et accidents corporels »
> Le plan d’action commercial individuel
> Assurances dommages – Les mécanismes fondamentaux
> Les fondamentaux de l’assurance
> Les assurances de biens et responsabilités
Hors collection
> AERAS
> Les incontournables de l’éthique professionnelle
7H DE FORMATION SYNCHRONE, RÉALISABLES À DISTANCE SI BESOIN
Le parcours synchrone, contient des modules innovants construits autour des compétences nécessaires à la fourniture
de recommandations, à la présentation et à la conclusion de contrats d’assurance.
👉 2 modules thématiques de 3 h 30 à choisir dans une liste de 7 modules
Assurance emprunteur – 3 h 30
¬ Cadre réglementaire – Risques couverts – La mise en oeuvre des garanties
¬ Recommandations ACPR – Les contrats
Cadre juridique et fiscal de l’assurance vie – 3 h 30
¬ Fondements juridiques du contrat d’assurance vie – Outils de transmission – La clause bénéficiaire
¬ Fiscalité en cas de vie – Fiscalité en cas de décès
Bâtir une stratégie d’investissement dans le cadre d’un contrat d’assurance vie – 3 h 30
¬ Valider un profil investisseurs et des objectifs patrimoniaux
¬ Cohérence des actifs accessibles compte tenu du profil de risques
¬ Mise en oeuvre et suivi d’une stratégie d’allocation d’actifs
Retraite et prévoyance – 3 h 30
¬ Quelles solutions pour se constituer des revenus futurs ?
¬ Approches marché du particulier – Approches marché des professionnels
Les fondamentaux de l’assurance automobile – 3 h 30
¬ Les caractéristiques et les obligations des contrats d’assurance automobile
¬ Les critères de tarification et la mise en jeu des garanties
Les fondamentaux de l’assurance multirisque habitation – 3 h 30
¬ Détermine les besoins en fonction des profits et des logements de vos clients
¬ Connaître les garanties des contrats obligatoires, optionnelles et annexes et leur mise en jeu
La découverte client – 3 h 30
¬ La découverte client au sens de la réglementation – L’intention du questionnement
¬ Les composantes de la situation du client – La formulation du besoin – Définition et priorisation des objectifs
15 MN DE QUIZ EN FIN DE PARCOURS POUR OBTENIR UNE ATTESTATION DE SUIVI ET DE CERTIFICATION
Le quiz final de 15 mn en fin de parcours permet d’obtenir une attestation de suivi et une certification
TARIFS
La formation Directive Distribution Assurance 15h est à partir de 330 € net de taxes selon les options choisies
(nous contacter pour avoir plus de détails)
Informations pratiques
Accès :
- Le parcours peut être intégralement réalisé sur la plateforme de l’ESBanque
- Les modules asynchrones peuvent être vendus à l’unité et déposés sur un LMS externe
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Découvrez également : le PACK DCI / DDA
14h de formation réalisée en 12h30 : 1h30 de contenus communs DCI/DDA
- Le Pack répond à 100% de l’obligation DCI 7h et 50% de l’obligation DDA 15h
- Solution utilisée par la majorité des grands acteurs de la place (BPCE, Société Générale, BNPP, LBP, etc.)
- Intégration des contenus sur votre plateforme (modules SCORM)
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